1、国际金融监管原因
近年来,国际金融监管日趋严格,各个国家和地区都相继出台了相应的金融监管条例,因此,银行方面对已开立的银行账户的审核,以及新开户的申请审核都更为严格了。
2、洗钱账户/非法集资账户问题
银行名下账户万一涉及洗钱和非法集资,那么银行就会面临银监会的巨额罚款,过去开户没有门槛的时候,各种中国香港公司只要注册了,*提供任何资料就可以开户,这就被一些不法分子钻了空子,开户用来洗钱或非法集资,给开户行方面也带来巨额罚款等巨大损失,所以银行开户门槛逐渐变高,也有是因为这个原因。
3、僵尸户问题
银行账户开下来了,但是后期不使用,没有进出账,账户本身也没有结余,这就对银行资源造成了较大的浪费,也因此银行会在开户时就要你提供许多资料,以证明你公司后期确实会把账户用起来。中国香港公司银行开户注意事项:
开户资料是否能够准备齐全
建议避免向审核过于严格的银行申请开户,如非必要
中国香港公司业务往来国家是否为敏感国家或地区
公司董事股东身份是否敏感
开户方式的选择,如是否购买银行理财或者找代理公司推荐开户
中国香港公司银行开户所需资料
公司证书文件——注册证书、商业登记证、成立文件、章程等
董事股东资料——身份证、通行证/护照、个人地址证明、银行流水
公司业务文件——购销合同各三份、海运提单、产品名录等
董事股东内地公司——营业执照、发票等
公司审计资料等
深圳市寰宇企业代理有限公司专注于中国香港公司注册等