1、中国香港公司经营范围
虽然中国香港公司并不要求必须载明经营范围,但在实际商业活动中,该公司也不可能同时进行所有可经营项目。因此,中国香港公司必然有一个主要的经营范围。而中国香港银行开户经理也会以此为主要询问点,对该范围涉及的业务进行详细盘问,以判断该客户是否真实经营。
2、公司业务链条中的上下游
一家公司要开展业务,其上游的供应商和下游的经销商。而在当今政治环境下,有部分国家和地区因、动乱、涉毒等因素,被中国香港银行归为高风险国家和地区,对与这些国家和地区有商业往来的公司,则尽量避免为其提供服务。而想要说明自己的生意并未涉及到这些敏感国家和地区,除了在资料准备上要格外注意外,面对中国香港银行开户经理时也需要十分注意。
3、客户风险的预判
与中国香港银行开户经理的面谈中,开户经理一定会询问有关该公司提供的产品、服务等情况,以此判断该客户的风险程度。对于某些特殊产品,如等涉及高风险的产品务,银行开户经理通常都会拒绝为其开户。而开户申请人也可以通过公司网站、产品宣传彩页、实际样品等多个方面,证明所经营的产品务并不涉及风险点。
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