中国普惠金融行业发展态势及投资前景趋势报告2022-2028年
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【全新修订】：2022年12月
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1.1 普惠金融相关概念界定
1.1.1 金融排斥概念
1.1.2 普惠金融概念
1.1.3 与传统金融区别
1.2 普惠金融发展特点分析
1.2.1 服务范围广泛性
1.2.2 供给主体多元化
1.2.3 服务产品多样性
1.2.4 金融机构广泛参与
1.2.5 服务的可持续性
1.3 普惠金融体系建设分析
1.3.1 普惠金融体系
1.3.2 服务客户层面
1.3.3 服务提供者层面
1.3.4 市场建设层面
1.3.5 宏观监管层面
1.4 普惠金融行业发展历程
1.4.1 小额信贷阶段
1.4.2 微型金融阶段
1.4.3 普惠金融阶段
1.4.4 数字普惠金融阶段
*二章 2017-2022年国际普惠金融行业发展经验借鉴
2.1 2017-2022年**普惠金融发展动向分析
2.1.1 疫情对普惠金融的影响
2.1.2 第三方支付的发展情况
2.1.3 数字货币的快速发展
2.1.4 区域普惠金融的发展
2.1.5 数据隐私保护成为焦点
2.2 2017-2022年主要国家普惠金融行业发展经验
2.2.1 美国
2.2.2 肯尼亚
2.2.3 墨西哥
2.2.4 巴西
2.2.5 其他国家
2.3 国际金融机构普惠金融布局案例
2.3.1 格莱珉银行
2.3.2 肯尼亚手机银行
2.3.3 巴西代理银行
2.4 国际普惠金融主要发展模式分析
2.4.1 **主导型模式
2.4.2 市场主导型模式
2.4.3 金融机构推动型模式
2.4.4 信息技术驱动型模式
2.5 国际普惠金融行业发展经验启示
2.5.1 成立**层机构
2.5.2 完善政策支持
2.5.3 加强多元发展
2.5.4 市场定位特点
2.5.5 鼓励金融创新
2.5.6 服务与资源联合
2.5.7 保护消费者权益
*三章 2017-2022年中国普惠金融行业发展环境
3.1 经济环境
3.1.1 **宏观经济运行
3.1.2 国内宏观经济现状
3.1.3 经济转型发展态势
3.1.4 未来经济发展展望
3.2 政策环境
3.2.1 金融科技发展规划发布
3.2.2 普惠金融奖补政策发布
3.2.3 普惠金融信政策发布
3.2.4 普惠金融支持小微企业
3.2.5 普惠金融支持乡村振兴
3.3 社会环境
3.3.1 社会消费规模
3.3.2 居民收入水平
3.3.3 居民消费水平
3.3.4 消费市场运行
3.4 金融环境
3.4.1 金融市场运行现状
3.4.2 居民消费贷款规模
3.4.3 金融行业发展形势
*四章 2017-2022年中国普惠金融行业发展综合分析
4.1 中国普惠金融行业发展综述
4.1.1 普惠金融行业服务对象
4.1.2 普惠金融行业研究热点
4.1.3 普惠金融行业创新成果
4.1.4 普惠金融发展示范区域
4.1.5 普惠金融技术研发进展
4.2 中国普惠金融基础设施建设分析
4.2.1 信用基础设施基本定义
4.2.2 信用基础设施建设难点
4.2.3 信用基础设施与普惠金融
4.3 2017-2022年中国普惠金融市场运行状况
4.3.1 行业发展成就
4.3.2 行业发展规模
4.3.3 行业供给状况
4.3.4 行业需求状况
4.3.5 行业治理要素
4.3.6 行业典型案例
4.4 金融科技技术助推普惠金融行业的发展
4.4.1 金融科技赋能普惠金融
4.4.2 金融科技发展带来机遇
4.4.3 普惠金融发展模式变化
4.4.4 融合金融科技发展策略
4.5 包容性增长背景下普惠金融的发展战略
4.5.1 包容性增长基本概念界定
4.5.2 包容性增长与普惠金融的联系
4.5.3 包容性增长背景下的发展原则
4.5.4 包容性增长背景下的建设重心
4.6 中国普惠金融行业发展存在的问题
4.6.1 普惠金融面临的挑战
4.6.2 普惠金融的发展矛盾
4.6.3 普惠金融体系不健全
4.6.4 普惠金融服务不均衡
4.6.5 商业可持续性较困难
4.7 中国普惠金融行业发展对策建议
4.7.1 普惠金融发展建议
4.7.2 健全普惠金融机制
4.7.3 均衡普惠金融服务
4.7.4 重视金融机会平等
4.7.5 注重商业可持续性
*五章 2017-2022年数字化普惠金融行业发展综合分析
5.1 数字普惠金融行业发展综述
5.1.1 行业概念界定
5.1.2 行业发展优势
5.1.3 行业发展意义
5.1.4 行业发展原则
5.1.5 行业发展历程
5.2 2017-2022年中国数字普惠金融行业发展状况
5.2.1 数字普惠金融增长情况
5.2.2 数字普惠金融排行榜分析
5.2.3 数字普惠金融地区差异
5.2.4 数字普惠金融南北差异
5.3 中国数字普惠金融行业发展模式
5.3.1 服务模式发展分析
5.3.2 传统金融机构参与
5.3.3 互金公司布局分析
5.3.4 基础设施建设支撑
5.3.5 创新模式案例分析
5.4 农村数字普惠金融发展分析
5.4.1 发展优势分析
5.4.2 发展现状分析
5.4.3 发展模式分析
5.4.4 发展面临挑战
5.4.5 发展政策建议
5.4.6 典型案例分析
5.5 中国数字普惠金融行业发展存在问题和发展建议
5.5.1 行业发展风险
5.5.2 行业监管挑战
5.5.3 行业发展困境
5.5.4 行业发展措施
5.5.5 行业监管建议
5.5.6 创新发展策略
5.6 中国数字普惠金融行业发展展望
5.6.1 行业发展机遇
5.6.2 行业发展路径
5.6.3 行业发展前景
5.6.4 行业发展趋势
*六章 2017-2022年中国普惠金融行业细分服务市场分析
6.1 中小微企业普惠金融市场
6.1.1 中小微企业融资规模状况
6.1.2 中小微企业融资难问题
6.1.3 中小微企业融资途径探析
6.1.4 中小微企业普惠金融优势
6.1.5 中小微企业普惠金融指数
6.1.6 小微企业普惠金融发展困境
6.1.7 小微企业普惠金融发展措施
6.2 农村普惠金融市场状况
6.2.1 农村普惠金融发展意义
6.2.2 农村普惠金融发展原则
6.2.3 农村普惠金融发展进程
6.2.4 农村普惠金融发展问题
6.2.5 农村普惠金融发展对策
6.2.6 农村普惠金融发展趋势
6.3 绿色普惠金融市场分析
6.3.1 绿色普惠金融发展背景
6.3.2 绿色普惠金融发展策略
6.3.3 绿色普惠金融水平评价
6.3.4 绿色普惠金融发展实践
*七章 2017-2022年中国普惠金融行业区域发展状况
7.1 华北地区
7.1.1 河北省
7.1.2 山西省
7.1.3 天津市
7.1.4 北京市
7.2 华东地区
7.2.1 安徽省
7.2.2 山东省
7.2.3 江苏省
7.2.4 江西省
7.2.5 上海市
7.3 西北地区
7.3.1 陕西省
7.3.2 甘肃省
7.3.3 青海省
7.3.4 宁夏自治区
7.4 华中地区
7.4.1 河南省
7.4.2 湖南省
7.4.3 湖北省
7.5 华南地区
7.5.1 广东省
7.5.2 广西自治区
7.5.3 广州市
7.5.4 深圳市
7.6 西南地区
7.6.1 四川省
7.6.2 贵州省
7.6.3 重庆市
*八章 2017-2022年中国商业银行布局普惠金融行业
8.1 2017-2022年中国商业银行运行综况分析
8.1.1 商业银行运行情况
8.1.2 信贷风险管控分析
8.1.3 盈利能力发展分析
8.1.4 数字化转型发展分析
8.1.5 双碳目标下商业银行发展
8.2 中国商业银行发展普惠金融行业综述
8.2.1 商业银行发展普惠金融的现状
8.2.2 商业银行发展普惠金融的驱动力
8.2.3 商业银行发展数字普惠金融分析
8.2.4 商业银行发展普惠金融的问题
8.2.5 商业银行发展普惠金融的对策
8.3 2017-2022年中国商业银行普惠金融创新分析
8.3.1 普惠金融业务模式创新
8.3.2 普惠金融创新服务企业
8.3.3 普惠金融创新服务乡村
8.3.4 绿色生态发展普惠金融
8.3.5 “双循环”下普惠金融发展
8.4 国外商业银行普惠金融发展模式案例分析
8.4.1 印度自助小组模式
8.4.2 印尼普惠金融模式
8.4.3 巴西代理普惠银行
8.4.4 格莱珉银行发展分析
8.5 商业银行普惠金融可持续发展模式探析
8.5.1 更大的业务自主权
8.5.2 金融科技的推动
8.5.3 生态场景的再造
8.5.4 重视消费者教育
*九章 2017-2022年中国普惠金融行业重点企业经营状况
9.1 长发集团长江投资实业股份有限公司
9.1.1 企业发展概况
9.1.2 经营效益分析
9.1.3 业务经营分析
9.1.4 财务状况分析
9.1.5 核心竞争力分析
9.1.6 公司发展战略
9.1.7 未来前景展望
9.2 香溢融通控股集团股份有限公司
9.2.1 企业发展概况
9.2.2 经营效益分析
9.2.3 业务经营分析
9.2.4 财务状况分析
9.2.5 核心竞争力分析
9.2.6 公司发展战略
9.2.7 未来前景展望
9.3 渤海租赁股份有限公司
9.3.1 企业发展概况
9.3.2 经营效益分析
9.3.3 业务经营分析
9.3.4 财务状况分析
9.3.5 核心竞争力分析
9.3.6 未来前景展望
9.4 安徽新力金融股份有限公司
9.4.1 企业发展概况
9.4.2 经营效益分析
9.4.3 业务经营分析
9.4.4 财务状况分析
9.4.5 核心竞争力分析
9.4.6 公司发展战略
9.4.7 未来前景展望
9.5 长沙通程控股股份有限公司
9.5.1 企业发展概况
9.5.2 经营效益分析
9.5.3 业务经营分析
9.5.4 财务状况分析
9.5.5 核心竞争力分析
9.5.6 公司发展战略
9.5.7 未来前景展望
*十章 中投产业研究院对普惠金融消费者保护的研究分析
10.1 **金融消费者保护经验借鉴
10.1.1 重视金融消费者教育
10.1.2 金融消费者权益保护立法
10.1.3 金融消费者权益保护监管机构
10.1.4 金融消费纠纷非诉第三方解决机制
10.2 中国金融消费者保护发展分析
10.2.1 金融消费者的投诉情况
10.2.2 金融消费者保护的必要性
10.2.3 金融消费者保护的现状
10.2.4 金融消费者保护的建议
10.3 普惠金融与消费者保护发展分析
10.3.1 普惠金融消费者保护的必要性
10.3.2 普惠金融消费者保护的困境
10.3.3 普惠金融消费者保护的建议
10.4 数字普惠金融下消费者保护实践
10.4.1 微众银行金融消费者权益保护介绍
10.4.2 微众银行金融消费者权益保护实践
10.4.3 微众银行金融消费者权益保护总结
*十一章 2022-2028年中国普惠金融行业发展前景及趋势预测
11.1 **普惠金融发展趋势展望
11.1.1 普惠金融数字化的趋势
11.1.2 普惠金融可持续化发展
11.1.3 普惠金融促进金融稳定
11.1.4 普惠金融发展前景展望
11.2 中国普惠金融发展趋势展望
11.2.1 普惠金融发展路径
11.2.2 普惠金融发展方向
11.2.3 普惠金融发展前景
11.3 2022-2028年中国普惠金融行业预测分析
11.3.1 2022-2028年中国普惠金融行业影响因素分析
11.3.2 2022-2028年币普惠金融领域贷款余额预测
11.3.3 2022-2028年中国小微企业贷款余额预测
图表目录
图表1 普惠金融体系各个层面
图表2 2017-2021年国内生产总值及其增长速度
图表3 2017-2021年三次产业增加值占国内生产总值比重
图表4 2022年GDP初步核算数据
图表5 2017-2022年GDP同比增长速度
图表6 2017-2022年GDP环比增长速度
图表7 2017-2022年社会消费品零售总额及其增长速度
图表8 2022-2022年社会消费品零售总额同比增速
图表9 2022-2022年按消费类型分零售额同比增速
图表10 2017-2022年全国居民人均可支配收入及其增长速度
图表11 2021年全国居民人均消费支出及其构成
图表12 2022年居民人均消费支出及构成
图表13 2014-2022年币消费贷款余额统计
图表14 普惠金融的服务对象
图表15 2022年*财政支持普惠金融发展示范区名单及奖补预算
图表16 中国普惠金融的提供者
图表17 普惠金融的业务类型
图表18 河南兰考“四位一体”风险补偿机制
图表19 “宜君模式”介绍及成效
图表20 “六大普惠”措施及成效
图表21 金融科技背景下普惠金融产业生态发展
图表22 部分国家普惠金融战略中设定的总体目标
图表23 墨西哥国家普惠金融**的架构
图表24 2011-2022年省级数字普惠金融指数
图表25 2011-2022年省级数字普惠金融指数（续）
图表26 2011-2022年省级数字普惠金融指数的均值、中位值和增速
图表27 2011-2022年数字普惠金融指数及分指数的省级中位值
图表28 2011-2022年数字普惠金融指数及分指数的省级中位值增长率
图表29 2022年省份总指数排名及变化情况
图表30 2022年省份总指数排名及变化情况（续）
图表31 2022年城市排名前10及变化情况
图表32 城市级数字普惠金融指数排名变化
图表33 2022年各省数字普惠金融指数分布
图表34 2022年各省数字普惠金融分类指数分布
图表35 2011、2015和2020年城市数字普惠金融总指数相对排序
图表36 2011-2022年中国南北城市数字普惠金融指数差异变化趋势（北方均值/南方均值）
图表37 2011-2022年数字普惠金融分指数南北差异变化趋势（北方均值/南方均值）
图表38 中国互联网网贷监管情况
图表39 部分传统金融机构接入互联网平台的产品情况
图表40 部分银行推出的互联网金融平台/产品
图表41 部分金融机构与互联网公司的合作路线
图表42 蚂蚁金服互联网金融版图
图表43 基础设施支撑数字普惠金融的发展
图表44 招商银行组织架构
图表45 招商银行数字普惠金融实施路径一
图表46 招商银行数字普惠金融实施路径二
图表47 招商银行数字普惠金融实施路径三
图表48 以诚信积分为核心的数字普惠金融制度
图表49 利益相关者界定
图表50 普惠金融-小微融资指数
图表51 普惠金融-小微服务指数
图表52 普惠金融-小微发展指数
图表53 普惠金融-小微营商指数
图表54 中国30个省份绿色普惠金融指标体系
图表55 2017-2022年中国30个省份绿色普惠金融发展综合评价指数
图表56 2017-2022年中国三大地区与全国绿色普惠金融发展综合评价指数图
图表57 中航信用金融服务平台运作模式
图表58 云鲸网核心信券业务运作模式
图表59 人民普惠金融平台运作模式
图表60 2020年河北省银行业金融机构
图表61 2017-2022年河北省金融机构款余额
图表62 2017-2022年河北省贷款余额与涉农贷款余额
图表63 河北省涉农保险
图表64 湖北省农村普惠金融发展的SWOT矩阵分析
图表65 2011-2022年我国商业银行资产负债情况
图表66 八家商业银行金融科技投入和投入营收占比堆积图
图表67 2014-2022年我国线上支付渠道的增长趋势
图表68 2011-2022年我国三大需求对GDP增长贡献率
图表69 中国绿色金融供需情况
图表70 本外币绿色贷款余额
图表71 绿色债务融资工具存量和成交额
图表72 商业银行绿色金融实践
图表73 支持绿色金融发展的主要政策
图表74 碳交易市场主体关系
图表75 商业银行碳中和的战略愿景
图表76 碳中和运营体系
图表77 零售银行及绿色金融产品
图表78 公司类碳中和金融产品
图表79 资产管理类碳中和产品
图表80 2018-2021年普惠金融领域贷款余额及增速
图表81 普惠型小微企业贷款余额及增速
图表82 银行业金融机构普惠金融款余额
图表83 商业银行普惠金融各项相关货币政策
图表84 2015-2022年政策推动小款增长情况
图表85 2015-2022年普惠金融数字化与银行小款增长率关系
图表86 2015-2022年宏观经济指标变化情况
图表87 商业银行推进普惠金融数字化转型的SWOT分析
图表88 小微企业获得的融资支持
图表89 商业银行推进普惠金融数字化转型的SWOT分析矩阵
图表90 信贷工厂模式
图表91 常熟农商银行信贷工厂模式
图表92 部分银行线上小贷产品
图表93 建设银行“小微快贷”线上模式
图表94 互联网银行线上小贷产品
图表95 网商银行小微客户服务模式
图表96 主要供应链融资模式
图表97 2020年底金融机构网点覆盖率
图表98 2017-2022年长发集团长江投资实业股份有限公司总资产及净资产规模
图表99 2017-2022年长发集团长江投资实业股份有限公司营业收入及增速
图表100 2017-2022年长发集团长江投资实业股份有限公司净利润及增速
图表101 2021年长发集团长江投资实业股份有限公司主营业务分行业、地区
图表102 2021-2022年长发集团长江投资实业股份有限公司营业收入情况
图表103 2017-2022年长发集团长江投资实业股份有限公司营业利润及营业利润率
图表104 2017-2022年长发集团长江投资实业股份有限公司净资产收益率
图表105 2017-2022年长发集团长江投资实业股份有限公司短期偿债能力指标
图表106 2017-2022年长发集团长江投资实业股份有限公司资产负债率水平
图表107 2017-2022年长发集团长江投资实业股份有限公司运营能力指标
图表108 2017-2022年香溢融通控股集团股份有限公司总资产及净资产规模
图表109 2017-2022年香溢融通控股集团股份有限公司营业收入及增速
图表110 2017-2022年香溢融通控股集团股份有限公司净利润及增速
图表111 2022年香溢融通控股集团股份有限公司主营业务分行业
图表112 2017-2022年香溢融通控股集团股份有限公司营业收入情况
图表113 2017-2022年香溢融通控股集团股份有限公司营业利润及营业利润率
图表114 2017-2022年香溢融通控股集团股份有限公司净资产收益率
图表115 2017-2022年香溢融通控股集团股份有限公司短期偿债能力指标
图表116 2017-2022年香溢融通控股集团股份有限公司资产负债率水平
图表117 2017-2022年香溢融通控股集团股份有限公司运营能力指标
图表118 2017-2022年渤海租赁股份有限公司总资产及净资产规模
图表119 2017-2022年渤海租赁股份有限公司营业收入及增速
图表120 2017-2022年渤海租赁股份有限公司净利润及增速
图表121 2017-2021年渤海租赁股份有限公司营业收入分行业、产品、地区
图表122 2021-2022年渤海租赁股份有限公司营业收入分行业、产品、地区
图表123 2017-2022年渤海租赁股份有限公司营业利润及营业利润率
图表124 2017-2022年渤海租赁股份有限公司净资产收益率
图表125 2017-2022年渤海租赁股份有限公司短期偿债能力指标
图表126 2017-2022年渤海租赁股份有限公司资产负债率水平
图表127 2017-2022年渤海租赁股份有限公司运营能力指标
图表128 2017-2022年安徽新力金融股份有限公司总资产及净资产规模
图表129 2017-2022年安徽新力金融股份有限公司营业收入及增速
图表130 2017-2022年安徽新力金融股份有限公司净利润及增速
图表131 2022年安徽新力金融股份有限公司主营业务分行业
图表132 2017-2022年安徽新力金融股份有限公司营业收入情况
图表133 2017-2022年安徽新力金融股份有限公司营业利润及营业利润率
图表134 2017-2022年安徽新力金融股份有限公司净资产收益率
图表135 2017-2022年安徽新力金融股份有限公司短期偿债能力指标
图表136 2017-2022年安徽新力金融股份有限公司资产负债率水平
图表137 2017-2022年安徽新力金融股份有限公司运营能力指标
图表138 2017-2022年长沙通程控股股份有限公司总资产及净资产规模
图表139 2017-2022年长沙通程控股股份有限公司营业收入及增速
图表140 2017-2022年长沙通程控股股份有限公司净利润及增速
图表141 2017-2021年长沙通程控股股份有限公司营业收入分行业、产品、地区
图表142 2021-2022年长沙通程控股股份有限公司营业收入分行业、产品、地区
图表143 2017-2022年长沙通程控股股份有限公司营业利润及营业利润率
图表144 2017-2022年长沙通程控股股份有限公司净资产收益率
图表145 2017-2022年长沙通程控股股份有限公司短期偿债能力指标
图表146 2017-2022年长沙通程控股股份有限公司资产负债率水平
图表147 2017-2022年长沙通程控股股份有限公司运营能力指标
图表148 2022-2028年币普惠金融领域贷款余额预测
图表149 2022-2028年中国小微企业贷款余额预测
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