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申请开设中国香港公司银行账户,这两年来,银行的要求都大同小异

这两年来,申请开设中国香港银行公司账户需要准备的资料如下:
1、中国香港公司基本证件资料:包括公司注册证书、在有效期范围内的商业登记证、公司印鉴、章程、成立文件(NNC1)等;
2、公司董事股东基本资料:包括身份证件、港澳通行证(过关时的过关凭证需保管好,开户时需提供)、个人住址证明文件(如近期水电费账单、信用卡账单等)、银行流水等
3、国内关联公司资料(如有):包括营业执照、营业地址等
4、中国香港公司业务相关资料:包括公司货运单据、采购单据、销售发票、购销合同等
5、中国香港公司上下游供应商的资料(包括采购商、销售商等)
6、中国香港公司审计报告(如有)
不论通过何种方式开设银行账户都需要经过一定的程序:
1、准备开设中国香港公司银行账户的所需资料发至中国香港银行做初步的资料预审工作
2、中国香港银行审核通过所提供的银行开户资料后,即可向银行预约开户面谈时间
3、中国香港公司董事股东携带齐全所需资料以及个人身份证件至中国香港银行进行开户面谈
4、开户面谈结束,中国香港银行将结合客户所提供的资料以及开户面谈情况综合对客户的资质情况进行审核
5、审核通过后,中国香港银行就会寄出有关其银行账户的相关资料(包括密码信、银行卡、银行编码器等)
6、代理机构收到后即会寄出至客户,至此,中国香港公司银行账户开户成功
7、后期客户需注意使用银行账户的注意事项,以免引来不必要的麻烦被限制使用功能(甚至被关闭)
自从2017年来说是困难了许多,这是由多方面原因造成的,其中CRS在中国的执行是一个比重比较大的原因,由于CRS的执行导致许多银行提高了中国香港公司开户的门槛,比如招行2017年2月份起将开户资金从5万元提升到500万元,花旗银行自2016年11月份起将开户资金由1万港币提升到150万港币,而且开户所需要的资料也是一直在变化。
另外还有中国香港**的防洗黑钱政策,加上CRS**征税,还有一直以来的**对银行账户的监管,多家银行因洗黑钱被美国罚款,银行内部加强对账户的监管,清理账户,提高开户门槛,银行提高门槛,挑选优质客户,客户经理自身也有业绩目标(就是经常看到,要求购买理财保险存款等产品),中国香港银行开户确实越来越难,但是这也并不代表不可以开户了.


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